Tko je politički izložena osoba
PEP je osoba kojoj je povjerena istaknuta javna dužnost, primjerice: čelnici država i vlada, ministri, zastupnici, suci viših sudova, članovi uprava središnjih banaka, veleposlanici, visoki časnici i čelnici državnih poduzeća. Status PEP-a u pravilu se promatra i određeno razdoblje nakon prestanka dužnosti.
Povezane osobe
AML pravila proširuju pojam na:
- Članove obitelji — bračni/izvanbračni drug, djeca i njihovi partneri, roditelji
- Bliske suradnike — osobe sa zajedničkim stvarnim vlasništvom ili bliskim poslovnim odnosom
Zašto poseban tretman
PEP-ovi zbog svog položaja nose veći rizik od koruptivnih sredstava i pranja novca. Zato AML propisi zahtijevaju pojačanu dubinsku analizu (EDD):
- Odobrenje višeg rukovodstva za uspostavu ili nastavak poslovnog odnosa
- Utvrđivanje izvora sredstava i izvora imovine
- Pojačano kontinuirano praćenje poslovnog odnosa
Ključna regulativa
- Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (ZSPNFT) — definicija PEP-a i obveze EDD-a
- EU direktive o sprječavanju pranja novca (AMLD) — okvir za postupanje s PEP-ovima