Mjere (čl. 15. ZSPNFT-a)
- utvrđivanje i provjera identiteta stranke
- utvrđivanje identiteta stvarnog vlasnika i poduzimanje odgovarajućih mjera za provjeru njegova identiteta
- prikupljanje podataka o namjeni i predviđenoj prirodi poslovnog odnosa
- stalno praćenje poslovnog odnosa, uključujući kontrolu transakcija
Opseg mjera ovisi o procjeni rizika stranke.
Kada je obvezna (čl. 16.)
- pri uspostavi poslovnog odnosa
- pri povremenoj transakciji od 10.000 eura i više
- pri povremenom prijenosu novčanih sredstava većem od 1.000 eura
- kad postoji sumnja u vjerodostojnost ranije prikupljenih podataka
- uvijek kad postoji sumnja na pranje novca ili financiranje terorizma
Razine
| Razina | Kada |
|---|---|
| Pojednostavljena | stranka predstavlja nizak rizik prema procjeni obveznika i Nacionalnoj procjeni rizika; nije dopuštena kad postoji sumnja na pranje novca |
| Uobičajena | većina stranaka |
| Pojačana | politički izložena osoba, stranka povezana s visokorizičnom trećom državom, viši rizik, sumnja na pranje novca, složene i neobično velike transakcije |
Kad se ne može provesti
Obveznik koji ne može utvrditi identitet stranke ili stvarnog vlasnika ili prikupiti podatke o namjeni odnosa ne smije uspostaviti poslovni odnos ni obaviti transakciju, a postojeći odnos mora prekinuti (čl. 19.). Mora i razmotriti treba li Uredu za sprječavanje pranja novca dostaviti obavijest o sumnjivoj transakciji.
Podaci iz dubinske analize čuvaju se deset godina nakon prestanka poslovnog odnosa.
Primjer
Posrednik u prometu nekretnina prije sklapanja ugovora o posredovanju utvrđuje identitet kupca i prodavatelja, provjerava jesu li politički izložene osobe i bilježi namjenu posla. Kad je kupac društvo iz inozemstva, posrednik utvrđuje i tko je njegov stvarni vlasnik.